新NISAの日本株は米国株より約10％も税制面で有利
2024年以降、新しいNISAの制度が拡充され、非課税投資枠が一人当たり1800万円に大幅に増加しました。
この投資環境を活かし、長期的な資産形成を考える際に注目すべき投資対象として、配当主体の投資が挙げられます。
この投資術に長年取り組んでいる投資家・長期株式投資さんは、新NISAにおいて配当株を選ぶことをオススメしています。
また、その中でも日本株は米国株より税制面で有利であり、世界中の株式に分散した投資信託を選ぶことで平均点を狙いにいくのが無難であるとの意見もあります。
具体的には、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)がオススメです。
このように、新しいNISA制度を活用しながら、投資初心者でも長期的な運用を続けられる投資戦略を展開することが重要です。
長期株式投資家が教える新NISAでの「配当株戦略」のポイント
長期株式投資家は、新しいNISA制度を活用して、「配当株戦略」を実施することをオススメします。
配当主体の投資術は、長期的な運用に適しており、リターンを上げる上で効果的です。
具体的には、優良な配当株を選び、その分散投資を図ることがポイントです。
また、日本株は米国株よりも税制面で有利になっており、投資家はこの点にも注目することが大切です。
つみたて投資枠も活用し、投資信託で世界中の株式に分散投資することをオススメします。
その中でも、"eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)"は手数料が安く、信頼性が高い投資先であり、無難な選択肢だと言えます。
その結果、新しいNISA制度を活用して、「配当株戦略」とつみたて投資を利用すれば、安定的なリターンを期待でき、資産形成に成功することができるでしょう。
「新しいNISA」で非課税投資が可能に！個人投資家にとってのメリットとは
「新しいNISA」とは、2024年以降のNISA制度の抜本的拡充・恒久化のことです。
年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円の計360万円となります。
非課税保有期間は無期限化され、非課税保有限度額は1,800万円(うち、成長投資枠は1,200万円まで)と大幅に拡充されています。
これにより、多くの個人投資家にとって、事実上、非課税で投資できる環境が整いました。
この「新しいNISA」の特徴を利用して、投資家がメリットを得ることができます。
投資信託を使った分散投資が可能であり、低コストで長期的な運用ができます。
例えば、株式一択を避け、全世界の株式を対象とした投資信託を選択することが無難です。
また、簿価残高方式で管理されており、売却しても再度同じ枠で利用することができるため、投資家が柔軟に資産形成できる環境が整いました。
以上のようなメリットを利用して、投資家はより効率的に資産を増やすことができます。
「つみたて投資枠」での投資におすすめの商品とは？
「つみたて投資枠」では、120万円までの投資が可能であり、積立・分散投資に適した投資信託が対象となります。
投資信託の強みとして、低い手数料で幅広く分散投資が可能であり、世界中の株式に分散された投資信託を選択することが無難だとされます。
つみたてNISAでオススメされる商品としては、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が紹介されています。
この投資信託は純資産総額の規模や手数料の安さを考慮すると、最も無難な選択肢であり、期待値どおりの安定的なリターンをもたらしてくれるとされています。
平均点を狙うならば、全世界の株式を対象とする投資信託がおすすめ
投資信託の強みは、低い手数料で幅広く分散投資が可能であり、再現性の高さがあることです。
これらの特徴を活かして、世界中の株式に分散された投資信託を選択すれば、平均点を狙いにいくことができます。
また、期待されるリターンは年6～7％もあり、十分な数字となっています。
そのため、全世界の株式を対象とする投資信託は数多く存在しますが、その中でも手数料の安さや純資産総額の規模を考慮すると、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」が最も無難な選択肢であり、期待値どおりの安定的なリターンをもたらしてくれるでしょう。
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)は投資初心者にも扱いやすく、手数料も低く安定的なリターンを期待できる
「eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)」は、投資信託の強みである幅広い分散投資と低い手数料を活かしながら、世界中の株式市場に投資することで高いリターンを期待することができます。
また、平均点が狙える再現性の高さが魅力的で、投資初心者でも扱いやすい金融商品です。
さらに、手数料が低いため長期的に投資を続けることができ、安定的なリターンを期待することができます。
新しいNISA制度においても、非課税で投資できる環境を利用して、安定的な資産形成が可能です。
新しいNISAでの投資戦略において、非課税保有限度額を事実上の非課税枠と考えるのが有効
新しいNISA制度において非課税保有限度額は一人当たり1,800万円と大幅に拡充されました。
また、これは世帯当たりではなく、一人当たりの枠となります。
したがって、18歳以上の世帯人数×1,800万円が事実上の非課税枠と考えることができます。
つまり、家族全員が新しいNISAを利用することで、事実上非課税で投資ができる枠が拡大することになります。
この特徴を利用することで、投資対象を家族全員の投資枠内で分散させることができ、より効率的な資産形成が可能となります。
投資初心者が長く投資を続けるためには、運用対象の商品選択だけでなく、投資の継続性も重要
投資初心者が長期的に投資を続けるためには、単に運用対象の商品選択だけでなく、投資の継続性も非常に重要です。
つまり、毎月一定額を定期的に投資する習慣を身につけることが必要です。
これは、将来的に資産を形成するために必要な努力であり、毎月少しずつでも投資を続けることが大切です。
また、投資信託のような金融商品を選ぶことで、低い手数料で分散投資が可能なため、初心者にとっては非常に有効な方法となります。
つまり、運用対象の商品選択と投資の継続性の両方を意識し、長期的な視点で投資を続けることが成功の鍵となります。
「新しいNISA」での投資戦略は、資産形成にとどまらず、将来のライフプランを考慮したものにすることが大切
「新しいNISA」は、非課税での投資が可能な環境が整ったため、資産形成だけでなく将来のライフプランを考慮した投資戦略が重要になってきます。
具体的には、つみたて投資枠での投資対象として、世界中の株式に分散された投資信託を選択して、平均点を狙うことが無難です。
また、長期的な運用を考えると、株式に投資することが有効です。
さらに、非課税保有期間が無期限化されたため、将来のライフプランに合わせて、複数回に分けて投資を行うことも可能になりました。
例えば、子どもの教育費など将来必要な資金を投資で形成しておくことができます。
このように、「新しいNISA」は、資産形成だけでなく将来のライフプランを考慮した投資戦略が大切であると言えます。
ただし、投資にはリスクが伴うことも忘れず、長期的な目線で行うことが重要です。
